Síla detailního přehledu

26 říj 2018

Nelze pochybovat o tom, že existence různých definic konečného vlastnictví, nedostatek veřejných registrů vlastnictví, složitost korporátních právních struktur a využívání daňových rájů představují významné výzvy pro organizace dotčené nejnovějšími regulacemi proti financování praní špinavých peněz a boji proti terorismu (AML / CTF). Transparentnost nad konečným vlastnictvím (Ultimate beneficial ownership – UBO) je stále výjimkou, nikoliv pravidlem, v mnoha daňových jurisdikcích.

Dostat se do detailního pohledu nebylo nikdy jednoduché. Pro určení UBO se různé týmy pro compliance musí spoléhat na mnohočetné zprávy a tabulky, stejně jako on-line podnikové informační reporty, které jsou často nepružné, nepřesné a nemusí být nutně kompatibilní s jinými systémy a zdroji dat. Obvykle může trvat i několik dní, než je možné ručně identifikovat atributy (potvrzení údajů typu název firmy, adresa a registrační údaje), ověřit tyto atributy (například úroveň vlastnictví a finanční výkazy) a pokud to bude nutné, provést složitější procesy due diligence. Mezitím se může zkoumaná struktura změnit, přičemž i malé modifikace v jediné části významně ovlivňují celek jako takový.

Být schopen rychle vidět, jak je organizace strukturována, je zásadní pro proces know-your-customer (KYC). Velké finanční instituce potřebují pracovní postupy založené na pravidlech, které ukazují organizační strukturu moderním způsobem k podpoře automatizace KYC.

Zdaleka nejčastějším přístupem je přivést workflow a obsah dohromady prostřednictvím technologie API (Application Programming Interface). To dramaticky zrychluje proces sběru dat a zajišťuje, že pracovní postupy mohou být vytvořeny podle potřeby, čímž je umožněno bezproblémové zpracování tam, kde je to možné, a rychlé nasměrování složitých oprav k těm správným týmům.

Namísto odkazu do on-line podnikového informačního reportu a tabulek pro stanovení UBO, posílá analytik compliance dotaz na dotyčný podnikatelský subjekt prostřednictvím rozhraní API. To spouští analýzu přímých, nepřímých a smyčkových vlastnických struktur podnikatelského subjektu a během několika sekund poskytuje relevantní akcionáře včetně procenta jejich vlastních podílů. Podporuje také vytváření metodiky výstrah či alertů pro zachycené změny vlastnictví. 

Přerušením cyklu oprav a možností okamžité reakce na změny se cenné firemní zdroje mohou soustředit na správné zákazníky, posoudit změny, které jsou důležité, a potvrdit ty, které nepředstavují ohrožení. Navíc schopnost identifikovat skutečné vlastníky doslova na několik kliknutí nejen pomáhá urychlit standardní proces onboardingu, ale zároveň uvolňuje vnitřní zdroje, aby se mohly soustředit na složitější investigace. Zároveň snižuje riziko poškození reputace (mj. díky hledání potenciálně škodlivých politicky exponovaných osob - PEP) a snižuje provozní náklady.

Využívání aktuálních, přesných a spolehlivých zdrojů dat, které spojují globální firemní vazby na podnikové subjekty a osobní vlastnictví akcií ve formě DaaS (data-as-a-service - na vyžádání) umožní organizacím spolehlivě získat detailní pohled na konkrétního zákazníka potřebný pro splnění požadavků compliance a zároveň zmírnit riziko poškození svého dobrého jména.

A to nejlepší na konec – díky sdílení relevantních a vysoce kvalitních údajů v rámci organizace je umožněna transformace do agilnější a konkurenceschopnější společnosti, protože z procesu compliance se stane jen nutná povinnost.

Toto vše a mnohem více je nyní k dispozici v našem e-booku Porozumění strukturám koncového vlastnictví / Understanding beneficial ownership structures:

Stáhněte si celý e-book

The Editors, Dun & Bradstreet